学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！
1、商业银行发行金融债券，其核心资本充足率应当不低于4%，最近3年连续盈利。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》(中国人民银行2005年4月27日发布)，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
2、证券交易所具有的特征包括（）。【多选题】
A.有固定的交易场所和交易时间
B.投资者直接进入交易所买卖证券
C.过公开竞价的方式决定证券交易价格
D.交易对象限于合乎一定标准的上市证券
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确：证券交易所的特征有：（1）有固定的交易场所和交易时间（A项正确）；（2）参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易（B项错误）；（3）交易的对象限于合乎一定标准的上市证券（D项正确）；（4）通过公开竞价的方式决定证券交易价格（C项正确）；（5）集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率；（6）实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。
3、优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。【单选题】
A.可赎回优先股
B.股息率可调整优先股
C.累积优先股
D.参与优先股
正确答案:C
答案解析:选项C正确：累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票，股份公司发行累积优先股票的目的主要是保障优先股票股东的收益不因公司营利状况的波动而减少；选项A：可赎回优先股票是指在发行后一定时期，可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票；选项B：股息率可调整优先股票是指股票发行后，股息率可以根据情况按规定进行调整的优先股票，这种股票与一般优先股票股息率事先固定的特点不同，它的特性在于股息率是可变动的。但是，股息率的变化一般又与公司经营状况无关，而主要是随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整；选项D：参与优先股票是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股东一起参与本期剩余营利分配的优先股票。
4、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（）。【多选题】
A.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
B.分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金”
C.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
D.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确：上市开放式基金（LOF）所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。（D说法错误）
5、下列关于二板市场说法正确的是（）。【多选题】
A.二板市场又称为创业板市场
B.在中国特指上海创业板
C.目的是扶持中小企业，尤其是高成长性企业
D.地位仅次于主板市场
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确：二板市场又称为创业板市场（A正确），是地位次于主板市场（D正确）的二级证券市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板，目的是为了扶持中小企业，尤其是高成长性企业（C正确）。
6、国家股从资金来源上看，主要有（）。【多选题】
A.现有国有企业改制时所拥有的净资产
B.现有国有企业改制时所拥有的总资产
C.政府部门向新建股份公司的投资
D.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确：国家股从资金来源上看，主要有三个方面：（1）现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；（A正确）（2）现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；（C正确）（3）经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。（D正确）
7、按照投资者是自然人还是法人，证券投资者可以分为个人投资者和机构投资者。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者(QFII)、 合格境内机构投资者(QDII)、 企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。
8、证券投资基金在投资管理过程中，面临着外部风险和内部风险，下列属于外部风险的是（）。【单选题】
A.合规风险
B.政策风险
C.操作风险
D.职业道德风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确：基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。
9、股票融资的优点有（）。【多选题】
A.所筹集资金无到期日，不需归还
B.没有固定的利息负担
C.可以提高企业知名度，为企业带来良好的声誉
D.股息税前支付，可以避税
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确：股票融资的优点有：筹资风险小；所筹集资金具有永久性，无到期日，不需归还（A正确）；没有固定的利息负担（B正确）；可以提高企业知名度，为企业带来良好的声誉（C正确）；有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。第D，股息和红利是税后支付的，股票融资没有避税作用，债券的利息税前支付，有避税作用。
10、回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为（）。【多选题】
A.国债回购交易
B.债券回购交易
C.质押式回购
D.证券回购交易
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD符合题意：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易（A正确）、债券回购交易（B正确）、证券回购交易（D正确）、质押式回购等（C正确）。
以上就是今天的全部内容，希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态，有针对性的进行突击备战，在考试中取得令人满意的成绩!
